流动资金测算(流动资金测算可以用季度数据吗)

本文目录一览：

• 1、为什么可以说流动资金贷款需求测算是《流动资金贷款管理暂行办法》的要...
• 2、如何测算流动资金贷款需求量
• 3、流动资金测算保险系数调整依据有哪些
• 4、流动资金贷款测算用上年度数据还是当年年中数

为什么可以说流动资金***需求测算是《流动资金***管理暂行办法》的要...

1、为了能够更好的规范银行业金融机构流动资金***业务的经营行为，根据中华人民共和国银行业监督管理委员会办法等，制定了流动资金***管理暂行办法。具体的流动资金***管理办法，可以找到该办法的具体内容进行系统的学习。

2、这点，在中国银行的测算中，很准确的反映了，很多小银行因为把自有资金当成自有现金，出现了天地般的需求误差，真是笑谈啊，以后不知道银监会怎么查处他们？其实银监会出台的这个测算公式，真正来源，还是借鉴中行的管理呢。

3、***人应完善内部控制机制，实行***全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金***风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将***管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。

4、流动资金***是为满足您在生产经营过程中短期资金需求，保证生产经营活动正常进行而发放的***。

5、流动资金***对于企业来说是一种高效实用的融资手段，其申请门槛相对固定资金***这类长期***要低一些。

如何测算流动资金***需求量

以下是该公式的基本内容：流动资金***需求量=营运资金需求量-现有流动资金-预期新增流动资金具体来说，这个公式包括三个部分：营运资金需求量：是企业正常经营所需的资金总额。

银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测，按以下方法测算其流动资金***需求量：营运资金量=上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1+预计销售收入年增长率）/营运***次数。

银监会《流动资金***需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1预计次数）。其中，营运次数=360/（存货周转天数应收账款周转天数-付账款周转天数预付账款周转转天数）。

银监会《流动资金***需求量的测算参考》计算公式是：营运资金量-上年度销售收入×（1-上年度销售利润率）×（1+预计次数）。

银行业金融机构根据借款人当期财务报告和业务发展预测，按以下方法测算其流动资金***需求量： 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。

估算借款人营运资金量 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。在调查基础上，预测各项***时间变化，合理估算借款人营运资金量。

流动资金测算保险系数调整依据有哪些

1、流动资金的内容：估算借款人借款人营运资金量影响因存货、应收账款、应付账款。在调查基础上，预测各项时间变化，合理估算借款人营运资金量。

2、估算借款人营运资金量 借款人营运资金量影响因素主要包括现金、存货、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款等。在调查基础上，预测各项***时间变化，合理估算借款人营运资金量。

3、保险系数=（1+预期风险百分比）。在流动资金测算中，保险系数（也称为安全系数或保守系数）是用于考虑出现的不确定性因素，以确保企业在面对市场波动和意外情况时，仍然能够维持正常的运营。

4、①在***用分项详细估算法时，应根据项目实际情况分别确定现金、应收账款、存货和应付账款的最低周转天数，并考虑一定的保险系数。

5、自有资金：任何企业从事经营活动，都必须拥有一定数量的自有资金，自有资金包括投资者投入企业的资本金及经营中形成的积累，如盈余公积金、资本公积金和未分配利润等，它反映了所有者的权益。

流动资金***测算用上年度数据还是当年年中数

1、一般是按年度财务报表计算的的，但也可以从2010年5月份至2011年5月的数据来计算，还可以按季度测算后进行平均化，以取得相应数值。

2、按自然年度分段计算利息。非自然年度只是一个笼统的测算，不是实际数据，其中至少漏算了5天的利息。

3、根据你们行里流动资金***管理办法的流动资金需求量测算方法进行测算，兜圈子对你没好处，除非你所在银行审计违规成本太低。比如，某些银行会明确财务报表必须***用上一年度经会计师事务所审计的报表。

4、看人行的文件应该是用2011年年报数据，如果做不出来而即期月报的数据差异又和2011年末数很大的话，可以略微调整下。反正业务好，上面会尽力批出来，但是业务不咋滴上面要挑三拣四了那这个测算表也就成问题了。以上个人感觉。

5、一般从准确角度算，应该使用2010年的年度审计数据。上年度销售收入在调整后，也应该***用当年审计数据，不应该沿用09年数据。